Investice a spoření

Plán pro peníze, které vám zbývají.

„Neslibujeme zázračné výnosy. Stavíme plán, který má konkrétní cíl – rezervu, studium dětí nebo vlastní rentu. Přispíváte pravidelně a poplatky znáte dopředu.“

Tři cíle, tři tempa.

„Každý cíl má jiný horizont a jinou míru rizika, kterou unese. Proto se neptáme ‚Kolik chcete vydělat?‘, ale ‚Na co ty peníze budou?‘“

Rezerva

3–6 měsíčních výdajů rodiny, dostupných během několika dní. Základ, bez kterého nemá smysl investovat, a první věc, kterou společně postavíme.

Střednědobé cíle

Studia dětí, rekonstrukce, auto za pět let. Vyvážené portfolio, kde je jasné, kdy peníze budou potřeba a v jaké výši.

Dlouhodobý majetek a renta

Horizont 15+ let: pravidelné investice do diverzifikovaného portfolia a plán, jak z majetku jednou čerpat rentu.

Náš přístup.

Cíle před produkty

Nejdřív plán: kolik, na co a kdy. Produkty vybíráme až podle plánu, ne obráceně.

Nízké náklady

Poplatky jsou jediná jistota, kterou v investicích máte. Ukážeme vám je na korunu přesně, včetně toho, co dostaneme my.

Pravidelnost před časováním

Neodhadujeme, kdy je trh nahoře nebo dole. Pravidelná investice a dlouhý horizont porazí většinu spekulantů.

Revize, ne přeskupování

Plán revidujeme, když se změní váš život. Ne když má trh špatný měsíc. Panika je nejdražší investiční strategie.

Časté dotazy.

Kolik potřebuji na začátek?

Pravidelná investice dává smysl už od nižších jednotek tisíc korun měsíčně. Důležitější než samotná částka je pravidelnost a vytvořená finanční rezerva.

Mohu o peníze přijít?

Hodnota investic kolísá. To je normální a počítáme s tím v plánu. Riziko řídíme horizontem a rozložením: na krátké cíle konzervativně, na dlouhé dynamičtěji. Garantovaný výnos vám neslíbíme. Kdo ho slibuje, nemluví pravdu.

Co penzijní připojištění a stavební spoření?

Mají smysl tam, kde stát přispívá a horizont sedí, jako součást plánu, ne jako plán celý. Projdeme, co už máte, a spočítáme, jestli to využíváte naplno.

Investujete za mě, nebo se musím starat sám?

Plán nastavíme společně a dál běží automaticky: pravidelné investice se strhávají samy. Jednou ročně (nebo při velké životní změně) ho spolu projdeme a upravíme.

Postavíme váš plán?

Úvodní konzultace zdarma. Projdeme cíle, čísla a řekneme vám, co dává ve vaší situaci smysl.

Domluvit schůzku